👋 Olá, o meu nome é Jorge. Bem-vindo a mais uma edição da minha newsletter. Tenho como objetivo acelerar a literacia financeira e ajudar a ‘descomplicar’ o conceito de investir, em Portugal. Invisto desde 2018.
Obrigado mas como disse o timeframe é muito pequeno para atribuir isto a minha skill, vamos ver como vai este ano :)
Nao sei se a IBKR calcula a rentabilidade com os dividendos (assumo que sim), de qualquer forma não seria uma diferenca muito acentuada já que das acoes que tenho penso que so a LVMH é que paga dividendos.
Olá Luís, não entendi. Sim, o retorno é em % sobre a minha conta da IB cujo a moeda principal é em euros. Consegues partilhar comigo o isin do tracker que falas para o SP500TR?
https://ycharts.com/indices/%5ESPXTREUR ou em alternativa compara com um etf acc do sp500 em euros, tipo SRX8, que na prática segue o SP500 Total Return (dividendos incluídos). Na IBKR vai a Performance and Reports > PortfolioAnalyst > separador Performance > no cabeçalho Benchmarks > add e adicionas o SP500TR (é USD) e SXR8 (em Euros, é o iShares core sp500 Acc). Assim ficas com uma melhor ideia sobre o desempenho comparando com o indice em eur e com dividendos reinvestidos.
Interessante. Obrigado Luís, tens razão sim, acho que o que me induziu em erro foi o gráfico da IBKR no dashboard inicial. Também foi confirmar com o justetf o ETF que uso LU1135865084 para investir no SP500 e dá +33.23% como falas. Engraçado porque se meteres "sp500 return 2024" no google o resultado que te dá é de 23%
Olá, e votos de um excelente 2025!
Creio que o XNDX, o meu benchmark, subiu cerca de 28% em 2024, pelo que tiveste uma óptima rentabilidade. Parabéns!
Aproveito para questionar se já estás a incluir dividendos na performance da tua carteira, ou se não será ainda maior.
Cumprimentos,
S.
Votos de um excelente 2025 para ti Sérgio!
Obrigado mas como disse o timeframe é muito pequeno para atribuir isto a minha skill, vamos ver como vai este ano :)
Nao sei se a IBKR calcula a rentabilidade com os dividendos (assumo que sim), de qualquer forma não seria uma diferenca muito acentuada já que das acoes que tenho penso que so a LVMH é que paga dividendos.
Olá Luís, não entendi. Sim, o retorno é em % sobre a minha conta da IB cujo a moeda principal é em euros. Consegues partilhar comigo o isin do tracker que falas para o SP500TR?
https://ycharts.com/indices/%5ESPXTREUR ou em alternativa compara com um etf acc do sp500 em euros, tipo SRX8, que na prática segue o SP500 Total Return (dividendos incluídos). Na IBKR vai a Performance and Reports > PortfolioAnalyst > separador Performance > no cabeçalho Benchmarks > add e adicionas o SP500TR (é USD) e SXR8 (em Euros, é o iShares core sp500 Acc). Assim ficas com uma melhor ideia sobre o desempenho comparando com o indice em eur e com dividendos reinvestidos.
Interessante. Obrigado Luís, tens razão sim, acho que o que me induziu em erro foi o gráfico da IBKR no dashboard inicial. Também foi confirmar com o justetf o ETF que uso LU1135865084 para investir no SP500 e dá +33.23% como falas. Engraçado porque se meteres "sp500 return 2024" no google o resultado que te dá é de 23%
Isso é erro de principiante Jorge 😅 Não contava com isso vindo de um profissional da tua área com a tua experiência!!
33% é fantástico. Esse rendimento é em euros? O SP500TR em euros em 2024 foi cerca de 33%. Lamento, mas não bateste o índice.